12月8日上午，一名可疑男子出现在约定地点，准备与那名女子进行“现金交接”，这时，埋伏在周围的民警迅速行动，将他当场抓获。这次行动缴获了一些作案的通讯工具，经过初步审讯发现，犯罪嫌疑人是为诈骗团伙转移资金的“车手”，他的任务就是把现金赃款通过多层流转洗白。目前案件正在进一步深挖，公安机关也在追查上游的诈骗团伙。台州市公安局反诈中心的负责人说，这是今年当地警银协作机制成功运作的一个典型例子。近年来，台州已经建立了“市-县-网点”三级金融反诈快速响应通道。银行的柜台人员一共接受了超过200场次的反诈识别培训，2023年以来通过柜台劝阻了137名潜在受害人，拦截了涉案资金超过千万元。 警方分析指出，这起案件中诈骗分子使用了“线上诱导+线下取现”的新型复合手段。他们先通过社交关系链进行渗透，用“高回报”和“内部渠道”当诱饵，最终让受害人离开银行转账系统，试图用现金交易切断资金的追查路径。这类犯罪模式通常针对中老年群体，利用他们对亲友介绍放松警惕的心理进行诈骗。随着年关将近，电信网络诈骗案件变得越来越多。公安机关再次提醒大家：凡是宣称“保本高收益”、要求大额现金交易、脱离正规金融渠道的投资项目，一定要小心警惕。在做重大资金操作前，应该主动向家人朋友或者公安机关核实情况，还可以拨打“96110”反诈专线咨询。金融机构和公安机关会继续深化合作，筑牢反诈防线，但最重要的还是公众风险意识的提高和防骗能力的增强。 12月7日下午，一名中年女子急匆匆地走进天台县某银行网点，说要预约提取240万元现金。当工作人员问她取钱做什么时，她一开始说是给在杭州的外甥准备订婚彩礼，但后来面对细节提问却含含糊糊的。银行柜员发现她说话逻辑不对、情绪紧张，就马上启动了反诈预警流程。通过“警银联动”平台把信息同步给了台州市和天台县两级反诈警银专班。接到预警后，公安机关马上展开核查工作。民警先联系那个女子口中的“外甥”，对方明确表示最近没打算订婚，根本不知道所谓的“彩礼”是怎么回事。这个关键信息证实了银行人员的判断。辖区派出所民警还有刑侦民警马上赶到了银行去做劝阻工作。不过那个女子一开始坚持说自己没被骗，甚至不肯透露钱的真正用途。从下午一直到天黑，刑警和派出所民警轮班上阵，拿类似的诈骗案例给她讲解法律知识，慢慢攻破她的心理防线。过了5个多小时的不停沟通，那个女子终于说了实话：所谓的彩礼只是个借口，实际上是通过“朋友”介绍去做一项“高回报投资项目”，对方让她把钱取出来交给指定的专人操作。了解情况后，天台县公安局反诈中心决定采用“将计就计”的策略去侦查。在民警指导下，那个女子继续和诈骗分子联系着，约好第二天在指定地点进行现金交接。 浙江省台州市天台县发生了一起典型的电信网络诈骗未遂案件，当地公安机关跟金融机构通过高效协同机制成功拦截了240万元涉案资金，还抓住了一个犯罪嫌疑人。这个案件成功维护了人民群众的财产安全。 还有浙江台州警银联动成功拦截了240万元诈骗案，警方也提醒大家警惕“高回报投资”的陷阱。