问题：生产环节外迁后，资金链与供应链“更长更复杂” 上海霞飞化妆品有限公司成立于1985年，业务覆盖美国、欧洲及东亚、东南亚等地区。近年来，为更贴近海外市场、提升交付效率并优化产业链配置，企业逐步将部分生产环节转移至东南亚地区。随之带来的是跨境采购、境外加工、海外销售等环节叠加，交易链条拉长、参与主体增加、结算路径更为复杂。企业负责人表示，新业务模式下，企业既要保障订单交付效率，也要确保资金流转安全可控，同时压降跨境经营中的隐性成本与操作风险。 原因：国际订单分散与跨境环节增多，传统结算模式匹配度不足 业内人士分析，企业“走出去”从单一出口升级为“境外加工+境外分销”后，传统结算与管理方式往往面临三上挑战：一是物流路径变化，货物可能不再回流境内，单据、资金与货物流的匹配核验难度上升；二是跨国协同更紧密，上游原料、境外工厂与海外买家之间的付款、交付与对账节奏不一致，资金周转压力加大；三是汇率波动、合规要求与信息不对称带来的风险更易暴露。如何合规前提下提升结算效率、强化贸易背景真实性核验，并建立有效的风险对冲机制，成为金融服务能否适配企业新场景的关键。 影响：离岸贸易模式助力降本增效，但更考验风险管理与制度供给 针对企业需求，农行上海市分行跨境离岸业务中心人员走访企业，结合其生产特点与销售模式设计专项服务方案。按方案安排，企业在境外工厂组织生产：原料由供应链涉及的方向境外工厂供应，企业以中间商身份向工厂采购成品后，直接面向欧美买家开展离岸转卖；货物由境外工厂直接发运至海外客户，减少不必要的物流回转与时间成本。企业反馈，该模式在资金流转安全、成本控制与业务衔接上更贴合其全球化经营节奏，有助于提升供应链韧性与订单履约能力。 同时，业内也指出，离岸贸易便利化并不意味着风控要求降低，反而对合规管理、贸易真实性审核、跨境资金流监测及外汇风险管理提出更高标准。离岸贸易推进越深入，越需要以制度型开放为牵引、以数字化工具为支撑，推动信息流、资金流、货物流更高效闭环对接。 对策：以平台化、场景化金融服务提升可得性与可控性 据介绍，农行上海市分行近年来将临港新片区作为跨境离岸业务的重要承载地，推动政策机遇加快转化为业务成效。2023年，该行临港新片区挂牌成立服务贸易创新业务基地；2025年9月，深入设立跨境离岸业务中心，聚焦企业离岸贸易、跨境结算与外汇管理等需求，探索更深层次的业务模式与服务机制创新。 在具体落地层面，该行围绕真实性核验、结算效率与风险管控等关键环节推进试点应用：包括参与跨境金融服务平台新型离岸贸易背景核验、汇率避险业务以及小微信保易保单融资等场景的首批试点；在账户体系与结算方式上，办理首批FT账户升级并落地市场首笔相关业务，探索离岸贸易背景下FTN账户跨二线外币结算；跨境结算创新上，落地资本项下数字人民币货币桥跨境结算业务，拓展更为多元的结算路径。多项举措形成“结算+融资+避险+核验”的组合服务，提升企业跨境经营的确定性与可控性。 前景：离岸金融功能区建设将进一步释放制度红利，助力企业全球配置资源 2026年首个工作周，临港新片区提出建设离岸金融（经济）功能区，目标在于提高跨境投融资便利化水平，更精准支持“走出去”企业开拓全球市场。受访人士认为，随着离岸金融功能区建设推进，跨境资金管理、离岸贸易结算、外汇风险对冲、国际化账户体系等制度供给有望健全，金融机构也将以更贴近产业链的方式提供服务，推动更多企业从“单点出海”迈向“链式出海”“体系化出海”。 农行上海市分行相关负责人表示，将把握改革创新机遇，服务离岸金融（经济）功能区建设，在合规前提下提升跨境金融服务能力，助力企业更高效配置两种资源、两个市场。业内预计，未来一段时期，围绕临港新片区的跨境离岸业务将呈现“场景更丰富、链条更完整、工具更数字化”的趋势，离岸贸易有望与先进制造、现代服务业协同发展，成为上海提升全球资源配置能力的重要支点之一。
在全球经济格局深刻调整的今天，中国企业的国际化之路既面临挑战，也蕴含机遇。金融机构的创新服务既回应了企业的现实需求，也推动对外开放有关制度的持续完善。从案例探索到机制创新，从试点推进到经验推广，中国正以更开放的姿态融入全球经济治理；金融更好服务实体经济的实践，也将为该进程提供持续支撑。