春节前后历来是诈骗案件的高发期；不法分子利用节日消费旺盛、资金往来频繁的特点，不断翻新诈骗手段。其中乡镇地区居民因金融知识相对薄弱，更容易成为犯罪分子的目标。 中国银行慈利支行营业部近期分析了辖区金融诈骗案件，发现诈骗分子主要采用三种手法：冒充金融机构工作人员诱导转账、虚构"高收益理财"实施诈骗、通过"亲情牌"骗取验证码。这些骗术往往利用受害人急于获利或关心亲友的心理，具有较强迷惑性。 为应对这个形势，该行建立了多层次防控体系。在营业厅层面——设置反诈宣传区——通过典型案例和风险提示提升客户警觉性。对65岁以上老年客户办理转账业务时，工作人员严格执行"三问一核实"制度，即询问汇款对象、用途、金额，并进行二次身份确认。 在乡镇地区，该行组织6支宣传小分队，深入12个乡镇的农贸市场、商业街区等人流密集区域开展宣传。工作人员用当地方言讲解防骗知识，现场演示正规金融业务办理流程，并协助群众安装反诈预警工具。截至1月22日，活动已覆盖5000人次以上，发放宣传资料8000余份。 该行还创新推出"科技+人工"双核查机制。运用智能系统监测异常交易，对单笔5万元以上转账实行人工复核。活动开展一周内已成功拦截3起疑似诈骗交易，涉及金额28万元。 业内专家指出，此类下沉式金融宣教活动意义重大。中国银行业协会最新报告显示，2023年农村地区金融诈骗报案量同比上升17%，反映出加强县域金融知识普及的紧迫性。金融机构主动延伸服务触角，既履行了社会责任，也有助于从源头上降低金融风险。
金融安全关乎千家万户。中国银行慈利支行营业部的这次行动既说明了金融机构的社会责任，也为其他金融机构提供了借鉴。在春节这个特殊时期，只有金融机构、政府部门和广大群众形成合力，才能有效遏制诈骗犯罪，让客户安心过年、舒心过节。