前几天，黄冈市发生了一起电信网络诈骗案件，把一些新型诈骗手法展现出来了。事情经过是这样的：一位老年客户跑到中信银行武汉分行下辖的黄冈分行营业部，迫切想要办一张借记卡。按照正常情况看，这只是个普通的金融业务需求，可细心的银行工作人员却发现了不少可疑之处。首先，客户对办卡具体用途说的含糊不清；再者，他的常住地址离银行网点很远，跨区域办卡行为缺乏合理的解释。最让人警惕的是，在工作人员进一步追问时，客户改口说办卡是为了接收一笔来自国务院扶贫办公室的大额扶贫资金，金额高达168万元。为了证明自己说的是实话，客户拿出手机上的一款叫“中华之梦”的应用程序给工作人员看。这个应用程序界面上显示所谓的扶贫项目申请入口，还有“国务院”盖章的红头文件。他还声称有数百人正在同一个项目群里申请这笔钱，大家都催促他赶紧把卡办下来。这些特征让银行工作人员一下子就意识到这可能是一个电信诈骗案件。这些特征包括利用国家级机构名义、承诺高额回报、伪造官方文件、使用非正规应用程序等。他们联系了黄冈市反诈中心请求介入处置。 警方迅速赶到现场核实情况后发现这个客户的风险状况已经非常严重。他不仅被骗子骗了还按照对方要求把自己的身份证和银行卡信息传给了骗子。警方查询证实他名下有部分银行卡因为涉及非法资金过渡已经被管控措施限制了。最终在银行工作人员和民警的共同劝导下这位老年客户才意识到自己差点被骗了。 这次成功拦截了这个涉诈开户行为既保护了这位老年客户的财产安全还切断了一条可能被用于洗钱的资金链。黄冈市反诈中心民警指出这次事件能够成功处置是警银协作机制高效运转的结果。金融机构一线员工作为风险防控的第一道关卡需要保持高度警惕性才能及时发现异常行为并正确处置。 现在电信网络诈骗手段越来越复杂隐蔽性也更强了不法分子常常利用国家政策民生热点话题来进行诈骗还伪造公文搭建虚假平台来骗钱让人难以分辨真伪。这次事件中“国家扶贫”这个旗号就被恶意利用起来了。 因此面对“天上掉馅饼”的好事特别是涉及所谓国家项目高额补贴零成本高回报的时候大家一定要保持清醒头脑核实信息真伪别轻易泄露个人身份信息和银行账户资料更不要出租出借出售个人银行账户。 金融机构也需要持续加强员工培训提升识别异常交易能力深化与公安机关协作构建全社会反诈防诈屏障才能让违法犯罪分子无机可乘维护良好金融秩序和社会稳定。