近期——国际金价持续走高——带动黄金交易明显升温；但另外，不法分子也盯上了此热点，将购金作为转移非法资金的手段。河南省濮阳市一家金店近日遭遇的“豪购”事件，就是典型案例。1月29日，濮阳市某黄金珠宝店经理刘女士接到一名自称“老板”的年轻男子大额订单。该男子首次到店便一次性支付200万元，购买40余只金手镯和多个吊坠，对款式和重量几乎不作选择。更反常的是，他将黄金分装后交由店外人员带走。次日，该男子再次联系刘女士，称还要追加500万元订单。异常交易频繁出现，刘女士随即提高警惕并向警方报案。与此同时，濮阳市公安局华龙区分局反诈大队也收到可疑电诈资金流入并在当地消费的预警信息。经研判，警方判断该团伙疑似通过购买黄金实施洗钱，随即部署抓捕。次日，犯罪嫌疑人在金店刷卡交易时，警方现场抓获4名嫌疑人。经查，该团伙成员均来自外省，受上线指使先乘飞机到河北，再辗转至濮阳实施犯罪。他们分工明确，采取“两望风、两送货、一购买”的模式，通过境外聊天软件接收指令，并在隐蔽地点完成赃款转移。警方初步查明，涉案资金为电信诈骗所得，购金行为用于掩饰资金来源并转移赃款。近年来，黄金因价值高、易携带、易变现，逐渐被洗钱犯罪盯上。数据显示，全国黄金有关诈骗涉案金额同比增长超过150%。此类犯罪不仅扰乱市场秩序，也为电信诈骗等上游犯罪提供资金转移通道。为应对新动向，多地警方已加强对黄金交易的风险排查，并与金融机构、珠宝行业建立联动机制。濮阳警方此次处置中，商户及时报警与警方预警研判形成闭环，成为警企协作的一个案例。专家提醒，商家接待大额购金、频繁追加订单等异常交易时，应核实买家身份及资金来源，发现可疑情况及时报警。
黄金交易本是正常的投资与消费行为，但一旦被犯罪链条利用，就可能成为涉诈资金转移的“隐蔽通道”；本案中，商户的警觉与警方的预警处置相互衔接，及时截断资金外流，反映了警企联动在反诈治理中的实际作用。面对不断翻新的洗钱手法，只有各方共同提升风险识别能力、强化行业自律、完善协同机制，才能避免“看得见的黄金”成为“洗得白的黑钱”出口。