2022年1月发布的那个《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》里，商业银行这些地方的工作人员给自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，必须得识别并核实客户身份，还得弄清楚资金从哪儿来、准备花到哪儿去。广州日报记者王楚涵报道说，就在2022年8月4日这天，中国人民银行、国家金融监督管理总局还有中国证监会这三个部门联合出台了新的《管理办法》征求意见稿，向全社会公开征求意见，征求意见截止的日期定在了9月3日。这本来是落实反洗钱法的必经之路，也是为了迎接国际评估做的准备。在新的这个版本里，旧规定里要求客户办理单笔5万元以上现金存取业务必须说明资金来源或用途的硬杠杠被取消了。现在是说，不管是政策性银行、商业银行还是村镇银行，只要是给客户提供一次性金融服务，不管是汇款、兑换现钞、兑付票据、买卖实物贵金属还是卖金融产品，只要金额人民币超过5万元或者外币等值超过1万美元，就必须要做客户尽职调查。这时候银行得登记客户的基本信息，还要把客户有效身份证件的复印件或者影印件给留存下来。