10月27日下午，浙江天台县某银行网点来了位中年女子，神色慌张地要求提走240万元现金。柜台人员按规定问用途时，她说是给杭州工作的外甥准备订婚彩礼。但当追问“为什么不在杭州直接转账”和“收钱人是谁”时，她的说法变得漏洞百出。值班经理说，这女人反复改词，非要把钱直接取走交给亲戚，一边说话一边看手机，急得团团转。这些反常举动立刻触发了银行的反诈系统。网点赶紧按规定稳住她，顺便把情况传给了天台县公安局的反诈中心。 警方接到通报后，立马通过警银联动平台查了这个账户的流水，发现之前有好几笔试探性转账。县反诈中心的民警打电话核实亲属信息，外甥明确说自己根本没订婚的打算。台州市反诈中心这边也通过大数据分析发现，这个账户的信息跟一个“高风险”投资诈骗团伙有重合。 现场民警去抓人的时候，那女的还在信“军方背景高回报项目”的鬼话。骗子伪造了合同和文件，还每天发假的收益视频骗人。为了让她相信，团伙还退了3万元“收益”，这就是典型的“养猪盘”手法。 从下午3点到晚上8点，天台县公安局组织了刑侦队、派出所和国家金融监督管理总局台州分局的人组成劝阻组上门劝说。他们拿判决书、资金流向图和宣传片给她看。办案民警说关键是查了她那个“投资顾问”的身份证，结果发现微信是个七十多岁的老人注册的，名下还有十几个诈骗账户。在铁证面前，她才松口承认所谓的彩礼是骗人的幌子，其实是要把钱给“专员”去验资。 掌握了28日上午有人来取款的线索后，警方决定来个将计就计。当天上午9点多，一名带着假工作证和验钞机的男子出现在指定地点，刚下车就被便衣抓住了。审讯后得知他是诈骗团伙的“车手”，负责把现金送到地下钱庄换虚拟币。他之前在长三角已经干了4起案子，涉案800多万。 中国人民银行台州市分行事后查账发现，这个团伙是借着“军民融合项目”的名义，打着年化36%保本收益的旗号骗人。他们专门找45到60岁有积蓄的女性下手。2023年1到10月全省银行前端拦截了47.2亿元涉诈资金，比去年同期多了31%。专家建议大家遇到“特殊渠道投资”、“现金验资”、“线下交付”这些词时要多核实渠道，看好自己的“钱袋子”还得靠全社会一起努力。（新华社杭州11月2日电）