在保险业综合改革持续推进的背景下，传统电销模式正面临更直接的挑战。产险厦门分公司近日与深圳分中心开展跨城协作调研，集中暴露出当前电销业务的几项典型问题：续保首日转化率偏低、转保客户名单精准度不足、前后端协同效率不高等。数据显示，部分机构的转保名单匹配率不足30%，造成营销资源被大量消耗；续保数据更新延迟约4小时，也让不少客户在窗口期内被竞争对手抢走。
在竞争更充分的市场环境下，电销能力的提升不靠单点优化，更取决于组织协同和流程效率；把问题说清、把标准落到动作、把整改固化为机制，才能在“续保提速、转保增厚”的目标下形成可持续的增长。此次对标交流发出明确方向：以客户体验为中心，以数据闭环为抓手，以协同机制为支撑，电销业务才能在稳定推进中拓展新的增长空间。