穆桂英的传奇故事从她的养父穆羽开始。穆羽想要给女儿选个好夫婿，于是想出了比武招亲的办法。同时，北宋皇帝也给杨家下了一道命令，让他们必须献上降龙木来保护大军。杨宗保自告奋勇去取降龙木，结果却被穆桂英给抓回了山寨成亲。穆桂英就给杨宗保当妻子，降龙木也就顺理成章地成了嫁妆。这个“先擒后嫁”的故事后来被许多戏种改编成了英雄爱情故事的开端。 熊大木在小说里写了穆桂英这个角色，给她增添了许多奇幻色彩，比如传说中的神女和飞刀射箭本领。从此以后，她的武艺高到了凡人无法近身的地步，为后来的戏文和影视作品中的英雄形象埋下了伏笔。穆桂英加入杨家后表现出色，智勇双全，多次立下奇功。她最著名的一战就是大破辽国布下的天门阵。她带领精锐女兵潜入敌军营地，用疑兵和火攻配合，一夜之间斩杀将领夺取军旗，让辽军大乱。皇帝看到她的战绩时也忍不住感叹：“没想到女流也能让敌人丧胆。” 佘太君百岁高龄的时候亲自挂帅带领军队出征西夏。穆桂英担任先锋职务带领两员女将打头阵，连克几座城池。后来她孤身带着两名女将探营时不幸中了埋伏乱箭穿身而死。佘太君率领残兵夺回遗体时哭声震耳欲聋，山神也被感动落泪导致崖壁落下石头眼泪。这个山崖因此被后人称作“滴泪崖”。每年的祭日人们仍然会去那里祭酒祭祀穆桂英和她的“娘子军”们。