在2023年的12月7日和8日，浙江天台发生了一件大事，警银联手给一个大骗局画了个句号。当天下午，天台县的一家银行网点接待了一个神情紧张的中年女士，她要预约取出240万元现金，说是给外甥在杭州工作的订婚用的彩礼。可是银行柜员发现了很多不对劲的地方：当事人对这笔钱的用途说法前后矛盾，还频繁看手机。“基于平时的反诈培训，我们马上启动了‘警银联动’预案，”这家银行的负责人介绍说。工作人员一边安抚客户，一边把这个预警信息通过绿色通道发给了台州市反诈中心。 天台县公安局刑侦大队反诈中队的民警接到消息后，立刻赶到了现场劝阻当事人。但是这名女士已经信以为真了，死活要取钱。“从下午3点一直讲到晚上8点，”参与这次处置的刑侦民警回忆道，“我们不停地给她讲解类似的案例，分析这种‘高回报投资’骗局的套路。”经过5个多小时的努力，当事人终于承认，所谓的彩礼只是个借口，实际上是要给所谓的“投资专员”交保证金。 考虑到诈骗团伙打算第二天在现场交货，天台县公安局决定来一招“将计就计”。在保证受害人安全的前提下，警方指导她继续跟诈骗分子联系。12月8日上午，一名男子拿着箱子准时出现了，一伸手就要拿走那箱240万元的现金，结果被埋伏的便衣民警当场抓住。审讯后得知，这是个专门负责拿钱跑的“车手”。 警方初步查清了这个团伙的套路：他们用“短期高回报投资项目”当诱饵，通过社交软件找那些有点钱又想挣钱的中年大叔大妈下手。为了避开监管，他们非要拉人进行线下现金交易。“这起案件有三个新动向，”台州市反诈中心的负责人分析说：第一是话术从借钱升级到了理财；第二是给钱的方式从线上转到了线下；第三是团伙里出现了专门负责取钱的人。 240万元的资金能保住，银行的“第一道防线”功劳很大。中国人民银行台州市分行的负责人告诉我们，全市的银行现在都有了大额取现“三必问”的规定，2023年以来因为这个制度多拦住了37%的可疑交易。这一次成功拦截也给全社会提了个醒：凡是要你拿现金、线下交钱的投资理财都得防着点。 公安机关最后提醒大家记住这九个字：多核实、缓决策、不轻信。如果遇到骗子打电话或者发消息来忽悠你买理财，千万不要马上转钱。最稳妥的办法是先打110或者96110咨询一下。只有大家一起把防骗的堤坝筑得更牢实，才能让这些骗子一点机会都没有。