5月下旬，金寨县公安局刑侦大队依托反诈预警系统发现异常资金流动线索，研判辖区居民余某可能遭遇电信诈骗，并正准备进行大额现金交易。警方随即启动“快反阻截”机制，联合金融机构同步开展拦截处置。 调查显示，余某在社交软件上结识一名自称“投资顾问”的网友，对方以“内部股票渠道”“保本高收益”等话术诱导其在虚假平台投资。取得信任后，诈骗分子要求余某以现金交付“投资款”，并试图通过非接触式交接方式规避监管。 当民警在停车场找到余某时，其车辆后备箱内已放置20万元现金，余某对劝阻明显抵触。刑侦大队长王强现场提醒：“正规金融机构不会要求以现金进行私下交接，这就是典型的电信诈骗套路。”警方随即采取“亲情劝导+案例警示”方式，联系家属共同劝说，并出示本地同类案件处置情况。经过40分钟沟通，余某最终意识到被骗，停止交易。 据反诈中心统计，今年以来该县已成功拦截此类诈骗17起，累计挽回损失200余万元。此类骗局多呈现三步套路：前期以小额返利获取信任，中期编造“紧急机会”催促加码，后期要求现金或虚拟货币交易以躲避追查。警方提醒，凡是提出“线下交付现金”“境外平台操作”“签保密协议”等要求的所谓投资项目，务必提高警惕，及时核实。 目前电信诈骗出现“精准化理财诈骗”趋势，犯罪团伙常冒充证券从业人员，借助虚假K线图、伪造资质文件实施诱骗。金融监管人士建议，理财应通过持牌机构办理，对年化收益超过10%的项目保持谨慎，避免被“高回报”诱导。
守住群众“钱袋子”，既要快速打击，也离不开日常防范；这次20万元被及时拦截也提示公众：凡遇“高收益、低风险、要保密、改现金”的投资话术，都要先停一停、查一查、问一问。把“先核实、再操作”养成习惯，才能更有效地防住各类诈骗。