节前资金流转增加带来安全隐患 春节是一年中资金往来最密集的时期，也是各类诈骗的高发期；企业年前结算、发放奖金、结清合作款项等环节中，若信息审核不严、流程把控不到位，便容易被不法分子钻空子。涉企诈骗不仅造成直接财产损失，还可能扰乱企业正常经营。针对该需求，浦发银行西安高新支行于2月10日走进重点科技型企业——开展节前金融安全教育——将反诈知识送到员工身边。 诈骗手段日趋隐蔽需要防范意识升级 当前涉企诈骗已由“广撒网”转向更精准、更隐蔽的方式。活动中，支行宣讲团队围绕多类高发骗局梳理作案逻辑：一是“冒充领导微信转账”诈骗，不法分子盗用或仿冒管理人员账号，向财务人员发送紧急转账指令，利用上下级信息差实施欺骗；二是“伪造合同诱导预付款”诈骗，犯罪分子在接触合作时伪造或篡改合同，骗取定金或预付款；三是“钓鱼邮件窃取财务信息”诈骗，通过发送带有虚假链接的邮件诱导点击，进而窃取企业账户、密码等敏感信息。此类手段普遍针对性强、迷惑性高，对员工识别能力和风险意识提出更高要求。 规范财务操作流程成为关键防线 防范诈骗的关键在于把控风险点、完善内控机制。结合春节期间资金流转特点，支行工作人员重点讲解了多项财务操作规范：其一，“双人复核”要求关键转账环节由两名及以上人员共同审核，形成相互制约；其二，“交叉验证”明确对陌生账户转账、临时变更付款指令等异常情况，必须通过固定电话核验、当面沟通、书面确认等方式反复核实，避免仅凭线上指令单上操作。涉及的规范的核心是推动企业形成“不轻信、不泄露、不转账”的基本防线，提高诈骗得逞难度。 现场互动增强学习实效性和针对性 本次宣讲采用讲解与互动相结合的方式，避免单向灌输。现场发放图文反诈宣传折页，便于员工理解记忆，并设置互动问答环节。企业员工围绕可疑转账核实、账户安全防护等实际问题积极提问，宣讲团队逐一解答，提升了培训的针对性和实用性。参与活动的企业财务负责人表示，相比单纯阅读宣传材料，“送教上门”的指导更贴合工作场景、可操作性更强。 此次活动覆盖企业员工100余人次，发放宣传资料100余份，解答咨询45余条，在较短时间内实现较高参与度，帮助企业补齐反诈知识短板。
防范涉企诈骗，既关乎企业财产安全，也关系到经营稳定和营商环境的提升；将反诈宣传送进企业、把风险识别嵌入流程，关键是让“多核实一步、少冒险一次”成为日常习惯。节日临近，资金往来更需谨慎；只有把安全意识转化为可执行的内控动作，企业才能在高频结算中更稳更安心。