这次国内多家银行纷纷给客户提了个醒，得提防票据成了不法分子的洗钱工具。最近厦门公安曝光了一起警企联手打掉的用票据洗钱的案子，也反映出近两年这类案件确实不少。我留意到，多家银行都在搞反诈反洗钱宣传，重点给企业敲警钟，让大家别掉进出票洗钱的陷阱。 值得关注的是，今年2月中旬，央行、外交部、公安部等八部门联合出台的那个《反洗钱特别预防措施管理办法》正式实施了。这个办法把票据纳入了监管范围，还把票据列为可以被限制转移的资产。这一变化算是给票据领域的反洗钱补上了监管短板。 低价收购承兑汇票的陷阱，我再给大家细说说。银行承兑汇票是企业签发的信用支付工具，银行承诺到期无条件兑付，流通性很强。因为有银行背书又能融资，很多企业很看重这个。可这也让骗子盯上了。 去年9月初厦门有一家企业遇到个情况，外省有公司说要买他们100万元的承兑汇票。反常的是对方还没拿到汇票就提前把钱打到他们账上了，明显不符合行规。企业负责人觉得不对劲报了警，警方查下来发现对方公司账户资金流动特别快，数额巨大，负责人还联系不上。到了今年2月，警方在查另一桩诈骗案时发现部分赃款半年前就流进了这家厦门企业的账户。说白了，之前那个所谓的合作项目其实是洗钱的幌子。 这种“低价收购、先行打款”的套路在多地都有发生。去年5月无锡惠山分局也处理过类似案子。骗子通过各种渠道找企业或个人联系方式，说要“低价”买票还“先打款”。当事人上当把票给对方后，钱和票分开了，脏钱就洗白了。 很多企业或者持票人可能因为价格低又先付款觉得没风险就把票卖了，却不知道这正中下怀。一旦牵扯进洗钱案，企业对公账户或者个人账户可能被冻结半年到一年。这对生意影响太大了。 为了堵住漏洞，今年2月正式施行的《反洗钱特别办法》已经把票据纳入了需要监管的资金范畴。上海票据交易所作为金融市场基础设施也没闲着。去年11月他们上线了一个面向企业和金融机构的平台叫“票据综合服务平台”。 这个平台整合了查账、询价和撮合交易的功能，解决了传统市场信息不对称的问题。首批有21家金融机构直连接入了这个平台，包括工商银行、民生银行、江苏银行还有常熟农商行这些机构。3月14日平台还上线了微信小程序和服务号功能方便大家使用。 4月8日北京要开第十二届中国供应链金融年会呢，在这个行业盛会上面探讨一下供应链金融高质量发展的事儿吧！